独立系FPが注目される理由！｜強みを活かす成功への道を解説
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FP(ファイナンシャルプランナー) 3級試験は簡単？押さえたいポイント解説!
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FP(ファイナンシャルプランナー)3級は、
個人の資産運用やライフプランニングにおいて重要な知識を身につけるための資格です。
これからFP試験を受験しようと考えている初心者の方にも、
独学で十分に合格を目指せる内容となっています。
そのためには、
学科試験と実技試験の両方における特定の出題範囲や問題の傾向を把握し、
効率的な勉強方法を見つけることが重要です。
試験の難易度は比較的初心者向けですが、
しっかりとした計画と適切なテキストや問題集を選ぶことが鍵になります。
日本FP協会や金財(きんざい)といった団体が実施する試験の概要を理解し、
独学でも効率よく学習できるように、
模擬試験や過去問の活用が欠かせません。
この記事では、
FP3級試験の概要や具体的な対策方法、
効率的な勉強のコツをくわしく解説しています。
さらに、
合格後の次のステップとして2級や1級へのステップアップ、
実務での活かし方についても触れますので、
ぜひ続きを読んで、
お金や保険、不動産に関する知識を深め、
最適な家庭でのライフプランの資産設計、
提案力を身につけましょう。
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FP(ファイナンシャルプランナー) 3級の概要と学習方法
FP3級は、
ファイナンシャルプランナーとしての基礎的な知識を身につけることができる資格です。
個人のライフプランニングや資産設計に役立ち、
将来の資金計画を行う上で基礎になる資格として位置づけられています。
国家資格であり、
試験は学科試験と実技試験の2つから構成され、
日本FP協会や金財(きんざい)が試験を実施しています。
取得することで、
FPとしての基礎を固めることができます。
FP3級の試験概要
FP3級の試験は年3回1,5,9月に例年実施され、
日本FP協会と金財(きんざい)で試験内容が多少異なりますが、
大きくは学科試験と実技試験の2つです。
日本FP協会の学科試験は試験時間90分、60問の選択問題で、
ライフプランニング、金融資産運用、
タックスプランニングなど6分野から構成されています。
実技試験も多肢選択式で出題され、
実際のファイナンシャルプランニング業務に即した問題が出題されます。
日本FP協会FP3級試験(学科試験)
・制限時間90分
・問題数60問
・出題方式 多肢選択式
・出題範囲 ライフプランニング、金融資産運用、タックスプランニングなど6分野から構成
・受験料 4,000円
日本FP協会FP3級試験(実技試験)
・制限時間60分
・問題数20問
・出題方式 多肢選択式
・出題範囲 III 資産設計提案業務から出題
・受験料 4,000円
金財(きんざい)の学科試験は試験時間90分、
60問の問題が日本FP協会と同様に、ライフプランニング、金融資産運用、
タックスプランニングなど6分野から出題され、
回答選択を○×式、三答択一式から選びます。
実技試験は基礎的な理解と具体的なライフプランの理解力が問われます。
金財(きんざい)FP3級試験(学科試験)
・制限時間90分
・問題数60問
・出題方式 ○×式、三答択一式
・出題範囲 ライフプランニング、金融資産運用、タックスプランニングなど6分野から構成
・受験料 4,000円
金財(きんざい)FP3級試験(実技試験)
・制限時間60分
・問題数5題
・出題方式 事例形式
・出題範囲 個人資産相談業務、保険顧客資産相談業務から構成
・受験料 4,000円
日本FP協会と金財(きんざい)で実施しているFP3,2級試験の内容の表をまとめました。細かく比較したい方は参考にしてみてください。
※年度によって変更がある場合があります。
申込前に必ず公式サイトをチェックしましょう。
| 試験時間 | 問題数 | 出題形式 | 合格基準 | 試験範囲 | 受験料 | |
| 日本FP協会FP3級 学科試験 | 90分 | 60問 | 多肢選択式 | 36点以上（60点満点） | Ａ ライフプランニングと資金計画 Ｂ リスク管理Ｃ 金融資産運用 Ｄ タックスプランニングＥ 不動産 Ｆ 相続・事業承継 | 4,000円 |
| 日本FP協会FP3級 実技試験 | 60分 | 20問 | 多肢選択式 | 60点以上（100点満点） | III 資産設計提案業務 | 4,000円 |
| 金財(きんざい)FP3級 学科試験 | 90分 | 60問 | ○×式 三答択一式 | 36点以上 （60点満点） | A.ライフプランニングと資金計画 B.リスク管理 C.金融資産運用 D.タックスプランニング E.不動産 F.相続・事業承継 | 4,000円 |
| 金財(きんざい)FP3級 実技試験 | 60分 | 5題 | 事例形式 | 30点以上 （50点満点） | 個人資産相談業務、 保険顧客資産相談業務 | 4,000円 |
| 日本FP協会FP2級 学科試験 | 120分 | 60問 | 多肢選択式 | 36点以上（60点満点） | Ａ ライフプランニングと資金計画 Ｂ リスク管理Ｃ 金融資産運用 Ｄ タックスプランニングＥ 不動産 Ｆ 相続・事業承継 | 5,700円 |
| 日本FP協会FP2級 実技試験 | 90分 | 40問 | 多肢選択式及び記述式 | 60点以上（100点満点） | Ⅴ 資産設計提案業務 | 6,000円 |
| 金財(きんざい)FP2級 学科試験 | 120分 | 60問 | 四答択一式 | 36点以上 （60点満点） | A.ライフプランニングと資金計画 B.リスク管理 C.金融資産運用 D.タックスプランニング E.不動産 F.相続・事業承継 | 5,700円 |
| 金財(きんざい)FP2級 実技試験 | 90分 | 5題 | 事例形式 | 30点以上 （50点満点） | 個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務 | 6,000円 |
FP1級試験の内容を確認したい人はこちらの記事をご覧ください:FP1級試験どっちが有利？｜日本FP協会と金財(きんざい)の違い徹底解説
引用:2級・3級FP技能検定 試験要綱 | 日本FP協会↗,3級 試験範囲 | 日本FP協会↗,ファイナンシャル・プランニング 技能検定3級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗,ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗,ファイナンシャル・プランニング 技能検定 2級 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗,ファイナンシャル・プランニング 技能検定2級（CBT方式）試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗
試験の難易度は？
FP 3級の試験の難易度は比較的低いとされています。
勉強時間は50-100時間程度、
日本FP協会の3級合格率は学科、実技ともには70-90％前後となっています。
金財(きんざい)の3級合格率は学科、
実技ともに40-70％前後となっています。
CBT試験の集計年度によってはやや偏りが大きいです。
日本FP協会の試験のほうが合格率は高いようです。
基本的な知識を問われることが多く、
ライフプランニングや資産運用に関する基礎的な内容を押さえることで合格ラインを目指すことができます。
受験者の多くが独学で合格可能とされ、
合格率も高めです。
しかしながら、
知識の網羅的な理解が必要であり、
油断は禁物です。
効率的な学習計画を立て、しっかり準備することが重要です。
引用:過去の試験結果データ | 日本FP協会↗、試験結果 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗
簡単に合格するためのポイント
FP3級を簡単に合格するためには、
基本からしっかりと学ぶことがポイントです。
過去問を繰り返し解くことで、
出題傾向を理解し、
どの分野が出やすいかを把握しましょう。
また、テキストを通じて基礎概念を確実に押さえ、
実技試験のためには具体的な事例を用いた問題に慣れておくことが重要です。
とくに、ライフプランニングや金融関連の問題において、
実務に役立てることを意識しながら勉強すると良いでしょう。
独学で合格を目指す方法
独学でFP3級に合格するには、
効率的な勉強計画が必要です。
まずは基本的なテキストを1冊選び、
それを中心に学習します。
その後、過去問を解くことで、試験の出題形式や傾向に慣れ、
本番への準備を整えます。
動画や解説サイトなどの無料学習資源も活用し、
多角的に知識を深めていきましょう。
自分のペースで学べるのが独学のメリットですので、
じっくりと理解を進めていくことが成功の鍵です。
必要な勉強時間について
FP3級の取得にかかる勉強時間は、
一般的には50～100時間程度が目安とされています。
ライフプランニングから資産運用に至るまで、
幅広い知識を必要とするため、計画的な学習が求められます。
日常の生活に合わせて勉強時間を確保し、
自分のペースで進めることが大切です。
忙しくて時間が取れない場合でも、
短時間の学習を積み重ねることで知識を効率的に定着させることが可能です。
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学科試験に向けた対策
学科試験対策では、
出題範囲をしっかりと把握し、
各テーマに対する理解を深めることが重要です。
学科試験の特性を考慮し、
効率的な学習計画を立てましょう。
学科試験の出題範囲
学科試験は、ライフプランニングやタックスプランニング、
金融資産運用、不動産、保険、相続といった分野から出題されます。
それぞれの分野は非常に広範囲にわたり、
基礎的な知識から具体的な計算問題まで幅広く含まれます。
とくに出題頻度が高いのは、ライフプランニングや金融資産運用です。
まずは、主要なテーマから重点的に学び、得意分野を確立することが試験対策では重要です。
よく出る問題と対策
FP3級の学科試験では、
特定のテーマが頻繁に出題されます。
例えば、ライフプランに関する家計の管理や、
金融商品の種類と特徴がよく出る問題です。
これらの問題には、
過去の出題傾向を分析することが有効です。
過去問の反復演習を通じて、頻出問題を重点的に学習し、
解答のスピードを高めることが重要です。
また、解説書などで詳しく理解を深めることで、
類似問題にも柔軟に対応できるようになります。
テキストや参考書の選び方
テキストや参考書は、
自分に合ったものを選ぶことが重要です。
初めて学ぶ方には、基本をしっかり解説したものが適しています。
図解やイラストが豊富なものは理解を助けてくれるでしょう。
また、過去問や問題集が付属している教材を選ぶことで、
実践的な問題演習も一緒に行えます。
日本FP協会や金財(きんざい)の公式教材は信頼性が高く、
おすすめです。
複数のテキストを比較検討し、自分に最も合ったものを活用しましょう。
効率的な勉強方法
効率的な勉強方法としては、まず全体の出題範囲を把握し、
基本的なポイントを押さえることが大切です。
中でも自分が苦手と感じる分野には重点的に時間を割くと良いでしょう。
また、過去問を何度も繰り返し解くことで、
問題の出題傾向を理解し、知識を確実に頭に入れます。
さらに、
学習した内容を実生活で活用するイメージを持つことで、記憶に残りやすくなります。
勉強時間をうまく区切り、毎日少しずつ続けることも重要です。
模擬試験の活用
模擬試験は、本番前の実力確認には欠かせないステップです。
模擬試験を通して、出題形式や時間配分を実際に体験し、試験本番への準備を整えます。
また、模擬試験後は必ず復習を行い、
間違えた問題を細かく分析することで、
弱点を克服し、次回までに知識を固めておきましょう。
これにより本番でのスコアアップにつながります。
模擬試験は、
テキスト出版社やオンラインでも多く提供されていますので、活用を検討してください。
実技試験に向けた対策
実技試験では、より具体的な事例に基づいたファイナンシャルプランニングの能力が求められます。
事例を分析し、適切な提案を行う力を養うことが重要です。
実技試験の特徴
実技試験は、ライフプランに関する具体的な事例を基に、
計画やアドバイスを行う形式です。
試験では、家計の収支や資産状況を分析し、
適切な資産運用やリスク管理の提案を求められます。
日本FP協会ときんざいで課題の内容に違いがあり、
前者は主に資産データの分析が中心であり、
後者はライフプランの設計がメインです。
事例ごとの対応力が求められるため、
幅広い知識を基にした柔軟な判断が必要です。
ポイントとなる課題の分析
実技試験のポイントは、与えられた課題を適切に分析し、
顧客に合ったファイナンシャルプランを提案することです。
課題分析においては、
収入、支出、資産の状況をしっかりと把握し、
将来の目標やリスクを考慮したアドバイスを行うことが求められます。
とくに、現状の課題を見極める力と、
具体的なプランニングの提案力が重要です。
過去の事例問題を練習題材にし、
様々な状況に対応できるよう準備を整えましょう。
練習問題を使った学習方法
練習問題は、実技試験対策の勉強において非常に有効です。
特に、過去の問題を中心に、
様々な事例に対する対応力を高めることが大切です。
問題を解いた後は、解説を参考にしながら自身の解答を分析し、
改善点を見つけ出します。
毎回の練習で出題パターンを把握し、
時間内に効率良く回答をまとめられるようになることが重要です。
問題集を活用し、しっかり事例対応力を鍛えましょう。
試験当日の注意点
試験当日は、事前に落ち着いて準備を整えることが重要です。
時間配分を意識して解く練習をしておくことで、当日の焦りを避けられます。
まず問題全体に目を通し、
得意な分野や解けそうな問題から取り組むと良いでしょう。
また、実技試験では計算が必要な場合もあるため、
計算機の使い方を十分に確認しておくことも必要です。
試験会場には、余裕を持って到着し、
リラックスして試験に臨むように心がけましょう。
学習計画の立て方
効率的な学習を進めるためには、緻密な学習計画を立てることが必須です。
長期と短期を分け、計画を具体的に作成することで、
モチベーションを維持して勉強を継続することができます。
長期計画と短期計画
学習計画は、試験日までの期間を考慮した長期計画と、
週単位や日単位で動く短期計画を組み合わせることが効果的です。
まずは、試験日から逆算し、
各出題分野の学習に必要な時間を見積もった長期計画を作成します。
その後、日々のルーチンを構築する短期計画で、
具体的な勉強内容を設計しましょう。
これにより、無理なく確実に進められ、
全体像を見据えた確実な準備ができます。
日々の勉強ルーチン
日々の勉強ルーチンを確立することは、
効果的な学習を継続するためにとても重要です。
1日の中で勉強時間を確保するためのスケジュールを組み、
習慣化を心がけましょう。
朝の時間に短時間でも勉強するなど、
日常の生活にあわせて無理なく勉強を進めることが長続きの秘訣です。
また、学習内容の見直しや、
進捗確認を取り入れることで効果的な復習をこなし、
知識を確実に定着させられます。
定期的な進捗チェックの重要性
定期的な進捗チェックは、学習の効果を確認し、
計画の修正を行う上で非常に重要です。
目標設定をクリアしているかを確認し、
遅れが生じた場合には、
どの分野でどのようにカバーするかを検討します。
進捗チェックでは、
「できたこと」「できなかったこと」を明確にし、
次のステップを考えましょう。
不足している部分を早めに発見し対策することで、
試験までに万全の準備を整えることが可能です。
モチベーションの維持方法
モチベーションを維持する方法として、
まずは目標を明確にし、
その達成イメージを常に頭に描くことが大切です。
具体的な将来のライフプランニングやキャリアアップを意識しましょう。
また、小さな達成感を積み重ねるために、
短期的な目標を設定しクリアするたびに自分を褒めることが効果的です。
さらに、同じ目標を持つ仲間や学習コミュニティに参加し、
情報やアドバイスを共有することで学ぶ意欲を持続させることができます。
合格後の展望と次のステップ
合格後には、多くのメリットが待っています。
知識を活用した新たなキャリアの一歩として、
さらなるスキルアップを目指しましょう。
FP 3級取得後のメリット
FP 3級を取得すると、基本的なファイナンシャルプランの知識が得られます。
この資格は、
資産運用やライフプランニングの基礎知識が証明されるため、
金融業界や不動産業界で働く上でアピールポイントになります。
個人のライフプランに活かして、
将来の資金計画をより現実的に設計する力が磨かれるほか、
公的な試験に合格したことで社会的な信頼度も高まります。
新たに学んだ知識を日々の生活設計にも役立てましょう。
FP 2級・1級へのステップアップ
FP3級を取得した後は、知識のさらなる向上を目指してFP2級や1級にステップアップするプロセスが考えられます。
2級は一層深い知識と、専門的なアドバイスを提供する能力が求められます。1級はまさにエキスパートとしての高度なスキルが必要です。
2級への進学には実務経験が要件になることがあるため、
資格を活かした仕事の中で実践経験を積むことも視野に入れましょう。
また、CFPやAFP資格取得への道も開かれています。
実務での活かし方
FP3級の取得は、顧客のファイナンシャルニーズに対する基本的な対応力を高めます。
ライフプランニングの知識を活用し、
資産運用や相続問題に関する計画を提案できます。
金融商品についての基礎知識は、
顧客に対する信頼性のアップにつながり、
仕事の幅を広げる大きな武器となります。
また、FPの知識を社内の業務に取り入れることで、
職場内でも重要なアドバイザーとして活躍することが期待できます。
さらなるスキルアップの方法
さらなるスキルアップには、
FP3級で得た基礎知識を深め、
実践的な経験を積むことが大切です。
日々のニュースや金融動向などをチェックし、
生活経済の変化に敏感であることも重要です。
また、FPに関連するセミナーや勉強会に参加することで、
最新の知識や技術を吸収しましょう。
資格だけでなく、実践で活用できるスキルを身につけることで、
より高いレベルのファイナンシャルプランナーとして成長できます。
押さえておきたいポイントまとめ
FP 3級試験に向けた学習の要点を押さえながら、
効果的な知識の習得を目指しましょう。
合格後も、知識のアップデートを続けることが自身の成長につながります。
学科と実技、それぞれの対策をしっかりしよう
FP 3級試験は学科と実技の2つの試験から成り立っています。
それぞれに専念して十分な対策を行うことが成功の鍵です。
学科試験では、幅広い分野の基礎知識を身につけ、
実技試験では具体的な事例に対応できる実践的な力が求められます。
過去問や問題集で繰り返し練習することが効果的です。
学科と実技が相互に関連していることを意識し、
全体的な理解を深めることが重要です。
独学でも合格できるけど計画が大事
FP 3級は独学での合格が可能ですが、
計画的な学習が求められます。
自分に合った勉強方法とスケジュールを設け、
着実に学習を進めましょう。
最初に目標を設定し、
それを基に長期的な勉強計画を立てることで効率的に進められます。
また、テキストや過去問、
動画など多様な学習ツールを活用することで、
理解を深めてください。
時には勉強会やオンラインコミュニティでの情報交換も、
新たな学びに役立ちます。
勉強時間を上手に管理しよう
勉強時間の有効な管理は、
FP 3級の合格を目指す上で非常に重要です。
日常の中で無理なく勉強時間を確保する工夫をし、
忙しい生活リズムの中でも途切れることなく学習できます。
アラームを使った時間の管理や、
学習アプリの活用など、
現代のツールを取り入れるとさらに効率が良くなります。
限られた時間でも集中して勉強を続けることが、
試験合格への近道です。
合格した後も学びは続く
FP3級合格はただのスタートラインに過ぎません。
この資格を活かして実務経験を積みながら、
知識をさらに深めていくことが求められます。
また、資格を取った後も金融市場や法律の変化を追い続け、
情報を常にアップデートすることが大切です。
さらに2級や1級を視野に入れて勉強を続けることで、
FPとしての総合的なスキルを向上させ、
顧客により信頼性のあるアドバイスを提供することが可能になります。
効率的に試験範囲をカバーしたい人は通信講座フォーサイトがおすすめ
※FPを初めて学び、目標FP2級まで目指す人には、通信講座フォーサイトを利用した受験がおすすめです。
FP試験に独学だと難しさを感じる人、教育訓練給付制度を利用したい人はぜひ詳細な内容を確認してみましょう。
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ブロガー
2023年、両学長・ヒトデさんの影響を受け、ブログ開始。簿記2級、FP2級、ビジネス会計検定2級などの資格を保有。前職の勤務経験を活かした情報などを発信中。ブログテーマは、資格取得のコツ、生活の質(QOL)向上のアイテム、役立つサービス情報などです。