ファイナンシャルプランナー「むかつく・恥ずかしい」となる理由・対策解説！

ファイナンシャルプランナー（FP）との相談を検討しているけれど、

お金のことで誰かに相談したさいに、

「むかつく」と感じたり「恥ずかしい」と思ったりした経験はありませんか？

お金の相談は、

ときに自分自身の知識不足や価値観の違いが浮き彫りになりやすく、

悩む人も多いようです。

FPに対する不満は「上から目線だと感じた」「知識が足りないと思われるのが嫌だ」など、

さまざまな場面で生じるものです。

しかし、こうした感情が原因で次の相談が億劫になるのはもったいないですよね。

この記事では、

その理由を深掘りし、

気持ちよく相談できるための対策を一緒に考えていきます。

自分の目標や悩みにぴったりのFPを選び、スムーズな相談を目指しましょう！

ファイナンシャルプランナーとの相談は難しい？「むかつく」や「恥ずかしい」を感じる理由と解決策

お金のことを相談したくても、
ファイナンシャルプランナー（FP）とのやりとりで「むかつく」「恥ずかしい」と感じたことがある人も意外と多いかもしれません。

一度そういった感情が生まれると、
次に相談するのが億劫になってしまいがちですよね。

この記事では、
そんな悩みをどう解決すればいいかを一緒に考えていきましょう。

ファイナンシャルプランナーとの相談で感じる「むかつく」「恥ずかしい」の理由

FPとのやりとりで「むかつく」や「恥ずかしい」と思う背景には何があるのでしょうか？

それを理解することで、
適切な解決策が見えてくるはずです。

ファイナンシャルプランナーが上から目線だと感じる瞬間

FPによっては、
専門知識の差や経験からくるものなのか、
どこか「上から目線」に感じてしまう言動や態度を取る人もいます。

「これくらい知らなきゃダメですよ」などと言われると、
理解不足を責められているような気分になり「むかつく」と思う人もいることでしょう。

この態度は、
相談者とFPの信頼関係を築くうえで大きな障害になります。

お金に対する知識不足を恥ずかしいと感じる

自分が抱えているお金の問題や、
そもそも何から話せば良いか分からない状態でFPに相談をする人も多いです。

しかし、
FPと話す中で「自分の知識不足」が露わになることがあり、
それを「恥ずかしい」と感じてしまうケースもあるようです。

この恥ずかしさから、
うまく質問をできなくなってしまうことも。

自分のライフプランとFPの提案が噛み合わない

FPに相談する多くの人は、
自分自身や家族の将来設計を一緒に考えたいと願っています。

しかし、
それに対してFPの提案が現状とかけ離れた内容だったり、

自分の気持ちをあまり汲んでいないと感じたりすると、
「なんだか納得いかない」という不満や苛立ち、
時には「むかつく」という感情が湧いてくることもあるのです。

費用に見合った価値が感じられない

FPのサービスは無料のものだけではありません。

有料相談に高い金額を支払ったにもかかわらず、
満足のいく回答が得られなかったり、
具体的なアドバイスが曖昧だと、
「これって意味があったのかな？」と感じてしまうことも。

これが不満から「むかつく」という感情に繋がることは少なくありません。

適切なFPの選び方を知らないための失敗

適切なFPを選ばないことで、
相性が合わなかったり、
得られたアドバイスが期待に反することがあります。

FP選びは慎重さが求められるものの、
どうやって選べば良いか分からず適当に選んでしまう人がいるのも事実です。

この失敗を経験して、
「FPなんてもういいや」と思う人もいます。

ファイナンシャルプランナーに相談する前に自分で確認すべきポイント

FPとコミュニケーションをよりスムーズに進めるために、
事前にやっておけそうな準備について触れていきます。

自分の目標や悩みを明確にする

FPに相談する前に、
まずは自分が何を求めているのかをはっきりさせましょう。

「住宅ローンについて知りたい」「老後のために貯蓄を考えたい」など、
悩みや目標を具体的に書き出しておくことで、
FPも的確なアドバイスをしやすくなります。

この準備を怠ると、
話がぼんやりとした方向に進んでしまう可能性があるので注意です。

お金に関する初心者だと遠慮なく伝える

FPはお金のプロですが、
相談者全員が専門知識を持っているとは考えていません。

だから自分が「初心者」であることを正直に伝えるのは何も恥ずかしいことではありません。

むしろそう言えば、
FPはより分かりやすく説明する工夫をしてくれるはずです。

FPの経歴や資格を調べておく

FPと一口に言っても、
持っている資格や専門分野はさまざまです。
「自分に合ったFPかどうか」を判断するために、
事前にその人の経歴や得意分野を調べておくのも大切です。

逆に事前のチェックを怠ると、
あとで「なんか違うな」というミスマッチに繋がりやすくなります。

事前に関連する情報を調べておく

人生設計や、老後の想定、相続などお金の悩みは多岐にわたります。

FPに相談する前に、事前に関連する情報をネットで情報収集することもありです。

ただし、情報は、

正確でないことや制度改正があり、

古くなることや偏った意見がめにつくこともあります。

あくまでも、情報の一つとして、受けとめておくことが大事です。

トラブルを防ぐために使えるFPとの付き合い方のコツ

FPとの相談を円満に進めるためには、相談者自身も心構えを持つことが重要です。

最初に「相性」を確かめるお試し相談を活用

FPと契約を結ぶ前の「お試し相談」の場は、
相性を見極めるのに役立つタイミングです。

この段階で自分の感覚として「話しやすい」「安心感がある」と思えるかどうかを大切にしてください。

初回相談で違和感があれば、
無理にそのFPを選び続ける必要はありません。

モノの見方や価値観を共有する

FPとの良い関係を築くためには、
「自分はこう思っている」という気持ちや価値観を主張しましょう。

たとえば、
「とにかくリスクを取らずに少額から投資したい」など具体的に伝えることで、
自分に合う提案をしてもらえる可能性が高くなります。

ここで大事なのは、
恥ずかしがらずに自分の考えをしっかり伝えることです。

一人のFPにこだわらない

相談したFPが思うように合わなかった場合、
一人に固執する必要はありません。

必要であれば他のFPに意見を求めることも考えてみてください。

一人ではなく複数のFPの意見を聞くことで、
多角的な視点を得られることもあります。

ファイナンシャルプランナーに対する不満はコミュニケーションの工夫で解消できる！

FPとの相談中に「むかつく」「恥ずかしい」と感じる場面があっても、
それが完全に解消できないわけではありません。

とくに十分な準備や具体的な目的、
そしてFPとの相性を見極める姿勢を持てば、
満足いくアドバイスを受けられる可能性がぐっと高まります。

最後に大事なのは、
無理をせずに自分の思いや考えを伝えること。

お金の相談は気軽に話せる雰囲気の中でこそ良い答えに繋がりますから、
自分に合ったFPの見つけ方をぜひ参考にしてくださいね。

ミラキー

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2023年、両学長・ヒトデさんの影響を受け、ブログ開始。簿記2級、FP2級、ビジネス会計検定2級などの資格を保有。前職の勤務経験を活かした情報などを発信中。ブログテーマは、資格取得のコツ、生活の質(QOL)向上のアイテム、役立つサービス情報などです。