FP(ファイナンシャルプランナー)資格｜私生活や仕事の活かし方解説！
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FP(ファイナンシャルプランナー)3級試験は金財と日本FP協会｜どちらが良いか違い解説！
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FP(ファイナンシャルプランナー)3級の資格は、お金や資産に関する基本的な知識を身につける国家資格です。
これから資格試験を受検しようと考えている方は、金融財政事情研究会(金財)と日本FP協会、どちらの団体の試験を選べばいいのか迷うかもしれません。
それぞれの問題の内容や実技試験の種類、合格率や勉強法など、違いを知ることで自分に合った受験方法や学習計画が立てやすくなります。
3級の試験は独学でも対応可能ですが、効率的な対策も気になりますよね。
この記事では、FP資格取得の概要から各団体の特徴、試験合格後の活用方法まで、分かりやすく解説。
はじめてFP資格に挑戦する方も、2級や1級を目指す方も役立つ情報が満載です。
次のステップへの参考に、ぜひご覧ください。
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FP(ファイナンシャルプランナー)3級試験は金財と日本FP協会どちらが良いか解説
結論としては、FP3級試験は、日本FP協会の方が金融財政事情研究会(金財)の方よりも合格率は良いです。
ただし、3級試験はそれほど難易度は高くないです。
大きな違いとしては、金財の実技試験は選択式(個人資産相談業務or
保険顧客資産相談業務)です。
自分の得意な分野をしっかり把握できて、集中してその分野を取り組める人は金財を受ける選択でも良いでしょう。
基本的には、日本FP協会の試験を受験を優先するのが良いでしょう。
FP(ファイナンシャルプランナー)3級は、金融やライフプランニングに関連する基礎的な知識を学べる試験です。
この資格を取得することで、個人の資産設計や保険、相続などについての一般的な知識を持つことができ、将来的にはFPとしてキャリアアップを目指す第一歩となります。
資格取得を目指す際には、日本FP協会と金融財政事情研究会(金財)という2つの機関が試験を実施しており、それぞれに特徴があります。
- FP(ファイナンシャルプランナー)3級試験は金財と日本FP協会どちらが良いかまとめ
- ・合格率は日本FP協会のほうが良い。
・3級自体の難易度はどちらもそこまで難しくない。
・FP3級取得のみ目標であれば基本的に、日本FP協会の試験を受験を優先するのが良い。
・金財の実技試験は選択式になるので、学習する範囲を絞りたい人は向いている場合がある。
FP(ファイナンシャルプランナー)3級の概要
FP(ファイナンシャルプランナー)3級は、FP資格の中でもエントリーとなるレベルで、主に個人向けの資産運用や税務、不動産、保険といった分野の基礎を学ぶことができます。
試験は学科試験と実技試験があり、両方に合格することで資格を取得できます。
試験はそれぞれ日本FP協会と金融財政事情研究会(金財)によって実施され、どちらの協会を選ぶかで若干試験内容や出題形式が異なります。
金融財政事情研究会(金財)の特徴
金融財政事情研究会(金財)は、銀行や金融機関に特化した問題と実技試験を提供しているのが特徴です。
試験内容は業務に即した内容が多く、金融機関での実務経験が役立つとされています。
実技試験ではとくに金融商品に関する具体的な理解が求められるため、金融商品の仕組みや販売について学ぶ必要があります。
CBT方式を採用しており、コンピュータ上で試験を受けることができます。
学科試験と実技試験を通じて総合的な知識と技能を評価します。
日本FP協会の特徴
日本FP協会は、FP資格の普及活動を行う団体で、試験はライフプランニングやリスク管理、資産設計の分野が中心となっています。
とくに、社会人だけでなく学生や主婦を対象にした内容も含まれ、初心者でも勉強しやすい試験内容です。
こちらもCBT方式を採用しており、コンピュータ上で試験を受けることができます。
学科試験と実技試験を通じて総合的な知識と技能を評価します。
両者の違いを理解しよう
両者の試験内容にはいくつかの違いがありますが、とくに大きな違いは実技試験の内容です。
金融財政事情研究会(金財)は具体的な金融商品の知識を重視しているのに対し、日本FP協会は幅広い生活設計に関する知識を求めています。
自分が将来どの分野で活躍したいかを考え、適した試験を選ぶことが重要です。
また、合格率、問題形式なども考慮すると良いでしょう。
| 試験団体 | 日本FP協会 | 金融財政事情研究会(金財) |
| 3級合格率(CBT方式) | 80-90％前後 | 50-60％前後 |
| 3級試験受験料(学科試験と実技試験) | 8,000円 | 8,000円 |
| 学科試験詳細 | 試験時間90分・問題数60問・出題形式多肢選択式・合格基準36点以上（60点満点） | 試験時間90分 問題方式○×式・三答択一式 ・問題数60問・ 合格基準36点以上 （60点満点） |
| 実技試験詳細 | 試験時間60分・問題数20問・ 出題形式多肢選択式・合格基準60点以上（100点満点） | 個人資産相談業務or 保険顧客資産相談業務（選択式） 試験時間60分・問題数事例形式合格基準5題・30点以上（50点満点） |
| 実技試験注意事項 | 選択式ではない | 実技試験は選択式になっており、受検申請の際に科目を選択します。 |
| 学科試験範囲 | Ａ ライフプランニングと資金計画 1.ファイナンシャル・プランニングと倫理 2.ファイナンシャル・プランニングと関連法規 3.ライフプランニングの考え方・手法 4.社会保険 5.公的年金 6.企業年金・個人年金等 7.年金と税金 8.ライフプラン策定上の資金計画 9.ローンとカード 10.ライフプランニングと資金計画の最新の動向 Ｂ リスク管理 1.リスクマネジメント 2.保険制度全般 3.生命保険 4.損害保険 5.第三分野の保険 6.リスク管理と保険 7.リスク管理の最新の動向 Ｃ 金融資産運用 1.マーケット環境の理解 2.預貯金・金融類似商品等 3.投資信託 4.債券投資 5.株式投資 6.外貨建商品 7.保険商品 8.金融派生商品 9.ポートフォリオ運用 10.金融商品と税金 11.セーフティネット 12.関連法規 13.金融資産運用の最新の動向 Ｄ タックスプランニング 1.わが国の税制 2.所得税の仕組み 3.各種所得の内容 4.損益通算 5.所得控除 6.税額控除 7.所得税の申告と納付 8.個人住民税 9.個人事業税 10.タックスプランニングの最新の動向 Ｅ 不動産 1.不動産の見方 2.不動産の取引 3.不動産に関する法令上の規制 4.不動産の取得・保有に係る税金 5.不動産の譲渡に係る税金 6.不動産の賃貸 7.不動産の有効活用 8.不動産の証券化 9.不動産の最新の動向 Ｆ 相続・事業承継 1.贈与と法律 2.贈与と税金 3.相続と法律 4.相続と税金 5.相続財産の評価（不動産以外） 6.相続財産の評価（不動産） 7.不動産の相続対策 8.相続と保険の活用 9.相続・事業承継の最新の動向 | A.ライフプランニングと資金計画 B.リスク管理 C.金融資産運用 D.タックスプランニング E.不動産 F.相続・事業承継 |
| 実技試験範囲 | III 資産設計提案業務 1.関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング 2.ファイナンシャル・プランニングのプロセス 3.顧客のファイナンス状況の分析と評価 | （学科試験の試験範囲（A～F）について、下記の項目を審査） 個人資産相談業務 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで相談に対する回答が行えること 個人顧客の問題点の把握 個人顧客の属性、保有金融資産、保有不動産等に関する具体的な設例に基づき、ライフプランの策定、金融資産選択、不動産の有効活用、相続・贈与税、所得税等に関する相談における問題点を把握できること 問題解決策の検討・分析 問題解決に当たって必要とされる知識に基づいて、顧客の立場に立って相談に答えられること 保険顧客資産相談業務 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで相談に対する回答が行えること 保険顧客の問題点の把握 保険顧客の属性、加入している保険商品、保有金融資産等に関する具体的な設例に基づき、ライフプラン策定、保険商品の活用、相続・贈与、所得税等に関する相談における問題点を把握できること 問題解決策の検討・分析 問題解決に当たって必要とされる知識に基づいて、顧客の立場に立って相談に答えられること |
| 公式サイト | 詳細を見る | 詳細を見る |
FP試験の各級の受験料をくわしく知りたい人は、こちらの記事をごらんください：FP(ファイナンシャルプランナー)1,2,3試験値段(受験料)徹底解説！↗
引用：3級 試験範囲 | 日本FP協会↗,ファイナンシャル・プランニング技能検定 試験科目及びその範囲 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗,FP技能士の取得者数 及び 試験結果データ | 日本FP協会↗,ファイナンシャル・プランニング 技能検定3級 試験要綱 | 一般社団法人 金融財政事情研究会↗
金融財政事情研究会(金財)の詳細
金融財政事情研究会(金財)は金融機関に特化した試験内容で、実際に業務に役立つ知識を身につけることができます。
試験はCBT方式で行われ、時間や場所の選択がしやすいため、忙しい人にも受検しやすいのが特徴です。
金融財政事情研究会(金財)の試験内容
金融財政事情研究会(金財)の試験は、金融分野における具体的な知識を問う内容が多いです。
学科試験では金融商品や経済の基礎知識が中心となり、実技試験では金融商品についての提案力や顧客へのアドバイス能力が試されます。
これにより、受験者は実務に即したスキルを習得できます。
金融財政事情研究会(金財)の試験の難易度
金融財政事情研究会(金財)の試験は、実務に基づいた問題が多く出題されるため、金融機関での経験がある人には少し有利かもしれません。
ただし、未経験者でも適切な勉強を行えば十分に合格することが可能なレベルです。
出題範囲は広いため、基本的な知識の理解が求められます。
金融財政事情研究会(金財)の勉強方法
金融財政事情研究会(金財)の試験対策には、過去問や問題集を利用した勉強が効果的です。
実技試験では計算問題も出題されるため、実際に手を動かして練習することも大切です。
金融商品に関する知識は多岐にわたるため、体験談や事例を元にした学習も役立ちます。
金融財政事情研究会(金財)の受験料・手数料
金融財政事情研究会(金財)の試験は、受験料は日本FP協会と同一で、8,000円です。
コンビニ・銀行などの支払い方法により手数料が数百円程度追加でかかるので事前に確認することが必要です。
金融財政事情研究会(金財)の合格率データ
金融財政事情研究会(金財)の合格率は、年度や受験者の背景により変動しますが、比較的安定しているとされています。CBT試験合格率は50-60％で推移しています。
実技試験はとくに差が出やすい部分ですが、適切な勉強を重ねることで合格が見込めます。
過去に実施された試験の問題や解説を参考にしながら対策を講じることが大切です。
日本FP協会の詳細
日本FP協会は、ファイナンシャルプランニングの普及を目的とした団体であり、幅広いFP試験を提供しています。
とくにライフプランニングと資産設計に関連した内容が中心で、初心者でも受験しやすいのが特徴です。
日本FP協会の試験内容
日本FP協会の試験は、ライフプランニング、リスク管理、金融資産運用、不動産といった幅広い分野で構成されています。
実技試験では、ライフプランの実例に基づいた具体的な計画を立案する技能が求められます。
学科試験では各分野の基本的な知識を問われます。
日本FP協会の3級試験の難易度
日本FP協会の3級試験は、比較的初心者に優しい内容となっています。
ただし、広範囲な知識が求められ、理解が浅いと合格は難しいです。
初めての受験にはやや難しく感じるかもしれませんが、しっかりと勉強すれば合格することが可能です。
日本FP協会の勉強方法
日本FP協会試験の勉強では、ライフプランニングに関連する事例研究や問題集の活用が大切です。
学科と実技ともに過去問を反復し、各分野の理解を深めることが重要です。
また、対策講座や勉強会に参加することも、知識の穴を埋める良い方法です。
日本FP協会の受験料・手数料
日本FP協会の試験にかかる料金は、試験の受験料・その他の詳細は協会の公式ページで確認できます。
日本FP協会の試験は、受験料は金融財政事情研究会(金財)と同一で、8,000円です。
コンビニ・銀行などの支払い方法により手数料が数百円程度追加でかかるので事前に確認することが必要です。
これらを含めたトータルのコストを理解し、計画を立てましょう。
日本FP協会の合格率データ
日本FP協会の合格率は、受験者のレベルや年度によって変化しますが、安心して受けられる実績を持ちます。
CBT試験合格率は約80-90％で推移しています。
しっかりと準備を進めた受験者は継続的に合格を果たしており、基本的な知識の習得が合格のカギとなります。
過去の事例を参考にすることで、試験に備えることができます。
FP(ファイナンシャルプランナー)資格取得のメリット
FP資格を取得すると、金融やライフプランニングに関連した専門知識を活かしてキャリアステップを広げることができます。
多岐にわたる分野でのスキルを持つことで、FPとしての信頼性が高まります。
制度に関しても、体系的に学ぶことができるので、学んだ知識を、蓄財、家計のやりくり、資産運用を考えている人には、FP資格はプラスになるはずです。
FP(ファイナンシャルプランナー)としてのキャリアパス
FP(ファイナンシャルプランナー)としてのキャリアパスは多様で、金融機関での業務だけでなく独立して顧客に資産プランニングを行う道もあります。
AFPやCFPといったさらに高い資格を目指せば、より専門的な分野での活躍も可能になります。
具体的な仕事としては顧客の資産設計、保険提案、不動産取引のサポートなどがあります。
FP(ファイナンシャルプランナー)資格を持つことのメリット
FP(ファイナンシャルプランナー)資格を持つことで、金融リテラシーの向上だけでなく、自分自身や顧客のライフプランを具体的に設計するスキルが得られます。
家庭の資産運用を効果的に行えるほか、職場でも信頼性が増し業務の幅が広がります。
個人のスキルアップを図るだけでなく、実務に活かせる知識が得られる点が大きなメリットです。
FP(ファイナンシャルプランナー)資格の活用方法
FP資格は、金融機関での職務や独立したファイナンシャルプランナーとしての活動に活用可能です。
顧客のライフイベントに合わせた財務アドバイスを提供し、資産形成やリスク対応能力を高めることが重要です。
また、家族の将来設計や資産管理にも応用でき、実際の生活にも大いに役立ちます。
FP(ファイナンシャルプランナー)資格取得者の声
資格を取得した人々からは、金融知識の向上や仕事に対する自信がついたという声が多いです。
特に実技試験で学んだライフプランニングは日常生活にも役立ち、顧客への提案の質が上がったという話もよく聞きます。
また、資格取得を機に新たなキャリアチャンスが生まれたという意見もあります。
求められるスキルと知識
FPには、金融商品や資産運用の知識だけでなく、税金、不動産、保険などの幅広い知識も求められます。
加えて、顧客へのヒアリング能力や提案力、信頼関係を構築するコミュニケーション力が重要です。
試験を通じて習得するこれらのスキルは、実際の業務でも活用されます。
日本FP協会と金融財政事情研究会(金財)試験の共通点
日本FP協会と金融財政事情研究会(金財)の試験には共通する点も多く、どちらも財務に関する広範囲な知識を問われます。
基本的な知識をベースに、それぞれの実技試験に対応する準備が重要です。
試験で問われる分野
両試験では、ライフプランニングやリスク管理、金融資産運用、税金、不動産などの分野が共通して問われます。
一般から専門的な知識まで幅広い内容をカバーしており、実生活における財務管理にも役立ちます。
基礎をきちんと押さえることが合格への近道です。
日本FP協会・金財の試験評価基準
評価基準は基本的な理解と応用力が重点となっており、学科では選択式の問題を通じて知識の確認を行います。
実技試験では、ライフプランニングの事例を基にした応用問題が出題され、具体的な状況への対応能力が測られます。
合格には、問題の趣旨を正確に捉えた回答が必要です。
試験勉強の共通法
試験勉強は、過去問を用いた演習が基本です。
問題の出題傾向を把握し、教科書や問題集で効率的に学習を進めることが推奨されます。
また、他の受験者と情報を共有したり、模擬試験に参加することで、実際の試験環境に慣れることも重要です。
試験日程の確認
試験は年に数回実施され、日程は事前に確認が必要です。
日程の把握は、学習計画の設定やモチベーション維持にも役立ちます。
公式サイトで情報を随時チェックし、申し込みのタイミングを逃さないように気を付けましょう。
申し込み方法
試験の申し込みはオンラインで行え、協会の指定する受付期間中にエントリーを行います。
必要な情報を入力し、受験料の決済を済ませることで申し込みが完了します。
申し込み状況の確認や、変更がある場合はマイページを活用すると便利です。
FP(ファイナンシャルプランナー)おすすめの勉強法
試験に合格するためには、計画的な勉強が大切です。効率的な勉強法を活用することで、学習の質を高めることができます。
参考書・過去問・模擬試験を有効活用して、試験まで理解を深めていきましょう。
参考書を使った勉強法
参考書は試験対策の基本アイテムです。試験範囲をカバーするものを選び、章ごとに理解を深めていくとよいでしょう。
ノートに自分の言葉でまとめながら、理解を深めると効果的です。
また、各章末にある問題で理解度を確認することも大切です。
独学で目指す場合は、「みんなが欲しかった！」シリーズのFP3級を購入するのも良いでしょう。
独学で挫折しそうな人は、後述する通信講座を利用するのも良いです。
過去問解説とその利点
過去問は試験対策において非常に重要な役割を果たします。
過去の出題傾向を把握し、よく出る問題を集中的に勉強することで効率が上がります。
また、解説付きの問題集を活用すると、間違えた部分の理解も深まります。継続的に繰り返し解くことで、実力が養われます。
模擬試験の活用法
模擬試験は本番の試験環境を再現するための良い方法です。
時間を計って問題を解くことで、実際の試験に近い感覚を掴むことができます。
また、模擬試験を通じて知識を整理することができ、記憶の定着を図ることも可能です。
勉強時間の確保と計画
試験までに十分な勉強時間を確保するためには、日々のスケジュールに勉強時間を組み込むことが大切です。
短期で集中して勉強するのではなく、計画的に学習を進めましょう。
目標を細かく設定し、達成感を味わいながら進めると効果的です。
効果的な勉強場所
勉強をする場所も重要です。
自宅で集中できない場合は、図書館やカフェなど静かで環境の良い場所を活用しましょう。
場所を変えることで気分転換も図れ、効率的に集中できます。
とくに試験直前には、環境を整えた上で最後の追い込みをかけることが求められます。
通信講座を利用した勉強方法
FP資格取得には、フォーサイトの通信講座もおすすめです。
初めて学ぶ人がFP2級取得に向けて、試験出題範囲を効果的に押さえて学習できます。
独学で挫折した人、動画学習でスキマ時間を有効活用したい、時短で資格取得したい人、銀行や金融系の職場で資格取得を勧められている人は、検討してみてください。
資料請求は無料です。
公式サイト：フォーサイトFP講座の詳細を見る
FP(ファイナンシャルプランナー)資格取得を考えている方へのメッセージ
FP資格取得を目指すことは、金融やライフプランニングにおける深い知識を得る素晴らしい機会です。
試験は一筋縄ではいかないこともありますが、計画的な勉強と実績に基づいた学びを続けることで、確実にスキルがついてきます。
ぜひ、自分の将来設計や顧客支援へ役立てられるFP資格に挑戦してみてください。
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2023年、両学長・ヒトデさんの影響を受け、ブログ開始。簿記2級、FP2級、ビジネス会計検定2級などの資格を保有。前職の勤務経験を活かした情報などを発信中。ブログテーマは、資格取得のコツ、生活の質(QOL)向上のアイテム、役立つサービス情報などです。
